Контрольная работа по «Основы финансового менеджмента»

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО ТРАНСПОРТА

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Уральский государственный университет путей сообщения» 

(ФГБОУ ВПО «УрГУПС»)

Контрольная работа

по дисциплине «Основы финансового менеджмента»

Студента:

Группа: 313-УП

Шифр ….

Фамилия И.О.: Маклаков А. И.

Проверил: Выварец К.А.

Дата сдачи: ________________

Дата защиты: _______________

Оценка: ___________________

Подпись руководителя: _______________

Екатеринбург 2015

1. Ссуда в размере 750000 руб. выдана 12.03.13 до 23.11.13 включительно под 15% годовых простых. Какую сумму должен заплатить заемщик в конце срока? Расчеты выполнить по методам: а) 365/365; б) 365/360; в) 360/360.

Решение.

Рассчитываем по формуле FP = F*(1+), где [pic 1]

t - период начисления;

T- количество дней в году;

r- проценты;

F- первоначальная сумма

а) t- точный период с 12.03.13 до 23.11.13 равен 257 дней

FP = 750000*(1+*0.15) = 829212.3 руб.[pic 2]

б) t- точный период с 12.03.13 до 23.11.13 равен 257 дней

FP = 750000*(1+*0.15) = 830312.5 руб.[pic 3]

в) t- приближенный период с 12.03.13 до 23.11.13 равен 251

FP = 750000*(1+*0.15) = 828437.5 руб.[pic 4]

2) В банк положена сумма 750000 руб. сроком на 4,5 года по номинальной ставке 12% годовых сложных. Найти наращенную сумму, величину процентов и эффективную процентную ставку при ежедневном начислении процентов.

Решение.

1. По формуле S=P[pic 5]

S = 750000= 1248942.3 – наращенная сумма[pic 6]

1. Проценты

I= S – P = 1248942.3 – 750000 = 498942.3

1. Эффективная процентная ставка при ежедневном начислении процентов.
2. Формула i =, где m – разовое наращивание в год,[pic 7]

j/m – ставка

i =  → 0.15%[pic 8]

3) За какой срок вклад 750000 руб. увеличится на 150000 руб. при номинальной ставке 11% сложных годовых и ежемесячном начислении процентов?

Решение.

n =  =  = 1,026 лет[pic 9][pic 10]

1. Какова должна быть номинальная ставка сложных процентов, чтобы при ежеквартальном начислении процентов вклад за 3 года увеличился с 3 до 4,5 млн. руб.?

Решение.

j = m*( - 1)[pic 11]

j = 4*( - 1) = 0.1375→13.75%[pic 12]

1. Вексель стоимостью 750000 руб. был учтен в банке 16.02.2013. Срок погашения 21.12.2013. Условия банка: сложная учетная ставка 15% годовых, начисление процентов по методу 365/365. Какую сумму получил клиент?

Решение.

Точный период с 16.02.2013 до 21.12.2013 равен 309 дней.

P = S *, где  – сложная учётная ставка.[pic 13][pic 14]

P = 750000 = 653595.5 руб.[pic 15]

6) Банк учитывает вексель по номинальной сложной учетной ставке 10,5%

годовых с ежемесячным дисконтированием. Найти эффективную учетную ставку.

Решение.

 = 1 – [pic 16][pic 17]

 = 1 –  = 0.10009→10%[pic 18][pic 19]

7) Платежи 1,1 млн. руб.; 1,3 млн. руб. и 1,7 млн. руб. со сроками уплаты соответственно через 1; 2 и 2,5 года объединяются в один через 3,5 года. Консолидация проводится по сложной ставке 8% годовых. Определить консолидированный платеж.