Как повлияет на преступность легализация криптовалют?

Эссе на тему «Как повлияет на преступность легализация криптовалют?»

Современное общество не перестает развиваться, что приводит к появлению модернизированных цифровых технологий, в том числе цифровых денег. Как известно, блага общества и его развития не всегда используются в законных целях. В настоящее время отмечается значительный рост преступлений с использованием криптовалют. Расширение сферы обращения и повышенный криминальный интерес к криптовалюте объясняется ее децентрализованным характером, низкой ценой транзакций, отсутствием посредников при совершении операций, а также ее анонимностью.

Если несколько лет назад она использовалась лишь как средство платежа в нелегальном интернете («даркнете») при торговле предметами, запрещенными или ограниченными в гражданском обороте (наркотические средства, психотропные вещества, оружие, порнографические материалы), то сейчас уже криптовалюта зачастую является неотъемлемым элементом коррупционных преступлений (дача и получение взятки), преступлений против собственности (кража), мошенничества, также она может выступать в качестве материального вознаграждения за совершение преступления (например, в качестве платы за убийство по найму) и так далее. Транзакции, связанные с незаконными выводами денежных средств на мировом уровне, составили всего 0,15% от объема транзакций с криптовалютами в 2021 году несмотря на то, что исходная стоимость объема незаконных транзакций достигла самого высокого уровня за всю историю. 34% от объема транзакций с криптовалютами в 2020 году было связано с незаконной деятельностью – теперь эти цифры увеличились до 0,62%. Тем не менее, ежегодные тенденции свидетельствуют о том, что, за исключением 2019 года – года крайних выбросов для преступлений, связанных с криптовалютами, во многом из-за схемы ПонциPlusToken – преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалют. Таким образом, организованная преступность постепенно приспосабливается к высоким темпам развития информационных технологий на мировом финансовом рынке, а легализация преступных доходов становится стабильной ее составляющей.

Анализ уголовных дел, обвинительных заключений и приговоров свидетельствует, что криминальными элементами криптовалюта наиболее часто используется при контрабанде и незаконном сбыте наркотических средств, а также при легализации (отмывании) наркодоходов. Как справедливо заметил руководитель рабочей группы Госдумы Российской Федерации по оценкам рисков оборота криптовалюты доктор юридических наук Э. Л. Сидоренко в 2015 г. количество зафиксированных фактов использования виртуальной валюты в целях легализации не превышало 5% от общего объема криптовалюты, а в 2018 г. этот показатель составил уже 40% [1, с. 8–13]. Как выглядит типичная схема наркорасчетов и легализации наркодоходов? Как правило, такая схема построена на использовании электронных средств платежа нескольких функциональных уровней. Так, в первую очередь наркопотребители зачисляют денежные средства в виде криптовалюты на неотслеживаемые криптокошельки наркосбытчиков (так называемые «приемные кошельки»), затем эти средства уже организаторами наркосбыта распределяются на «кошельки второго уровня» («аккумулирующие»), после чего посредством различных «обнальных» площадок криптовалюта переводится в рубли на электронные кошельки (например, «QIWI», «Яндекс.Деньги», «WebMoney» и так далее). И только в последующем полученные денежные средства переводятся на банковские карты. Продвинутый мошенник или отмыватель денег, использующий биткойн, может использовать как сервисы микширования биткойнов, так и биткойнбиржи. Биткойн-микшеры обычно предоставляют клиентам недавно сгенерированный биткойн-адрес для внесения депозита. Служба микширования биткойнов выплачивает другие биткойны из своего резерва на биткойн-адреса, предоставленные клиентом, после вычета комиссии за микширование. Некоторая случайность применяется к частоте и сумме платежей (сборов), чтобы создать видимость законности. Сервисы микширования биткойнов позволяют мошенникам скрывать происхождение своих доходов, полученных нечестным путем, отделяя их от преступной деятельности, чтобы безопасно обналичивать средства с помощью биткойн-биржи, которая предназначена для анонимной конвертации биткойнов в деньги, которые можно потратить. Транзакции биткойнов записываются в блокчейне, чтобы контролирующие органы могли их видеть, такая ситуация настоящая проблема для преступников, поскольку сотрудники правоохранительных органов могут отслеживать денежные потоки, используя инструменты блокчейнаналитики, и, возможно, выявлять и задерживать их. Также затрудняется отмывание или обналичивание доходов от преступлений в биткойнах, поскольку регулируемые финансовые учреждения используют инструменты блокчейн-аналитики для выявления любых депозитов, полученных в результате незаконной деятельности.