Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Шендоровский Д.Н., студент

Растегаев К.Н., студент

Кубанский государственный аграрный университет,

г. Краснодар 

Ключевые слова: легализация, экономическая безопасность отмывание, преступление, обналичивание, доход.

Аннотация. В статье исследуется противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, его роль в экономической безопасности страны, этапы и признаки отмывания доходов, полученных преступным путем.

Для России конца ХХ - начала ХХI века по-прежнему является характерным состоянием циклического экономического кризиса, лежащего в основе нестабильности экономического положения населения. И несмотря на то, что экономика страны на сегодняшний день развивается более эффективно, все же имеется ряд определенных факторов, отрицательно воздействующих на граждан государства. Одним из основных факторов является бедность населения, когда МРОТ не дает населению устойчивой финансовой базы. Следующим существенным фактором является деление населения по уровню доходов, когда одна часть населения живет на грани нищеты и стремится всеми методами, а именно преступными, повысить сумму своего дохода, а другая часть сосредоточила в своих руках наибольшую часть имущества и всеми средствами удерживает ее. Однако не стоит забывать об уровне реальной безработицы в стране, который делает абсолютно объективным способ по добычи денежных средств незаконным путем.

Все эти факторы пробуждают рост преступлений экономического характера в России. Так, получение денежных средств преступным путем и последующая их легализация является частью теневой экономики, которая негативно сказывается на экономической безопасности государства. В настоящее время легализация денежных средств, полученных преступным путем, является одной из существенных составляющих деятельности преступных группировок. Отмывание преступных доходов позволяет злоумышленниками получать доходы незаконными методами, что часто является целью самого преступления.

По данным ЦБ РФ, ежегодно легализуется 3-4% всего мирового ВВП, что составляет от 0,7 до 1,5 триллионов долларов в год. А в Российской Федерации по данным Банка России количество сомнительных финансовых операций по выводу денежных средств за рубеж на 2015 год составляет 501 миллиардов рублей, в 2016 году – 200 млрд руб. и в 2017 и 2018 годах – 96 и 35 миллиардов рублей соответственно. Размер операций по обналичиванию денежных средств в РФ в 2015 году – составил 600 млрд рублей. Наряду с этим в 2016 году объем обналичивания незаконных средств составил 521 миллиарда рублей. В 2017 году 326 миллиардов рублей, а в 2018 году всего лишь 100 млрд рублей.

[pic 1]

Рисунок 1 – Сомнительные операции в российском банковском секторе по данным ЦБ РФ

Легализация доходов сопрягается с такими общественно опасными явлениями как терроризм, коррупция, незаконный оборот наркотиков. Россия- это страна, в которой в основном совершаются предикатные преступления с последующим отмыванием денежных средств за границей. Хищение, кража или растрата государственных средств, злоупотребление служебными полномочиями, получение и дача взяток, коммерческий подкуп, различные виды мошенничества в банковской и небанковской сферах, а также преступления, связанные с незаконным оборотом наркотиков, сопровождаются выводом преступных доходов за рубеж.  

По этой причине необходимы эффективные меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем. В настоящий момент правовая база, регулирующая деятельность в сфере противодействия легализации денег, состоит из данных международно-правовых актов: Конвенция Совета об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 8 ноября 1990 г.), Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма (Варшава, 2005 г.). Нормативные правовые акты РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), действующие в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей , поднадзорных Росфинмониторингу, Пробирной палате РФ, Роскомнадзору, ФНС России:  Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП РФ); Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которому понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, означает придание законной формы владению, пользованию или распоряжению средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

...