Управление портфелем рисков

Все предприятия при реализации своих проектов систематически сталкиваются с необходимостью управлять различными видами рисков.

Актуальность рассматриваемой темы обусловлена тем, что эффективная система управление рисками проектов в компании позволяет:

• снизить финансовые потери;
• не затягивать сроки проекта;
• оправдывать доверие к компании со стороны бизнес-окружения как к надежному партнеру;
• снижать уровень стресса в проектных командах;
• использовать риски как возможности.

В связи с этим высшее руководство компании должно добиться того, чтобы необходимость риск-менеджмента в проектной работе была признана всеми менеджерами в качестве одного из факторов первостепенной важности.

Риск — это событие с долей неопределённости, которое может сказаться на проекте отрицательно или положительно, привести к возникновению угроз для проекта или появлению возможностей [2]. Рассмотрим основные характеристики эффективной системы управления рисками проектов.

С моей точки зрения, эффективная система управление рисками программы проектов должна обладать следующими характеристиками: 

1. При управлении рисками проектов необходимо использовать процессный подход: эта деятельность должна осуществляться на систематической основе и включать ряд обязательных этапов:

• Выявление (идентификация) рисков проекта;
• Оценка рисков проекта;
• Составление плана управления рисками проекта;
• Реагирование на риски согласно плану;
• Мониторинг рисков.

2.  Выявленные риски должны быть идентифицированы по факторам их возникновения как внутренние ( зависят от компании, сотрудников, процессов или оборудования) или внешние (зависят не от компании, а от внешнего окружения). Кроме того, по размеру возможных потерь риски проектов необходимо идентифицировать как допустимые (возможные потери не превысят размер прибыли), критические (потеря выручки или вложенных в проект средств) или катастрофические (могут привести к последствиям, которые обанкротят компанию, будут угрожать жизни и здоровью людей) [1].

3. Оценка рисков проектов должна включать качественный и количественный их анализ. Качественный анализ — оценка экспертных мнений и взглядов на возможные неблагоприятные последствия, обусловленные выявленными факторами. Он позволяет получить на выходе: перечень рисковых событий, сгруппированный по приоритету и комплексную оценку угрозы для проекта. Используя различные методы экспертной оценки (мозговой штурм, метод Делфи и др.), каждому риску присваивают оценку в зависимости от вероятности и тяжести последствий и строят матрицу рисков в этих координатах, в которой все риски наглядно позиционированы по зонам: допустимые, критические и катастрофические.

Количественный анализ проводят после качественного и учитывают риски с высокой вероятностью и значительными последствиями. Он может быть проведен в виде вероятностного анализа (оценка на основе статистики по прошлым проектам с учетом вероятностной погрешности), анализа чувствительности (оценка влияния основных параметров финансовой модели на результирующий показатель в целях выявления наиболее существенных переменных для проекта), имитационного моделирования (оценка, сделанная на основе многократных опытов с моделью) [3].