Управління інвестиційною діяльністю як гарант стабільності банківської діяльності

З М І С Т

ВСТУП        4

РОЗДІЛ 1. ТЕОРИТИЧНІ ОСНОВИ ІНВЕСТИЦІЙНИХ ОПЕРАЦІЙ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ        6

1.1. Теоретичні основи інвестиційних операцій комерційних банків: суть, значення та види        6

1.2. Інвестиційна політика банку        12

РОЗДІЛ 2. АНАЛІЗ ІНВЕСТИЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ПАТ «ОЩАДБАНК» ЗА 2014 – 2016 РОКИ        19

2.1. Динаміка основних фінансових показників діяльності банку        19

Динаміка основних показників вінансового стану ПАТ «ОЩАДБАНК» за 2014 – 2016 роки        20

2.2. Загальна характеристика ПАТ «ОЩАДБАНК»        23

РОЗДІЛ 3.ПРОБЛЕМИ ТА ШЛЯХИ ВДОСКОНАЛЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ        28

3.1 Управління інвестиційною діяльністю як гарант стабільності банківської діяльності        28

3.2 Шляхи підвищення ефективності інвестиційних операцій        33

ВИСНОВКИ ТА ПРОПОЗИЦІЇ        38

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ        40

ВСТУП

Процес формування інвестиційного портфеля пов'язаний з підбором певної сукупності об'єктів інвестування для здійснення інвестиційної діяльності. Сучасна портфельна теорія виходить з того, що при здійсненні інвестиційної діяльності інвестори можуть вкладати кошти не в один, а кілька об'єктів, формуючи тим самим певну сукупність об'єктів інвестування. Проблема формування інвестиційного портфеля з точки зору оптимального поєднання ризикових цінних паперів і цінних паперів, не схильних ризику в інвестиційному портфелі і стратегія управління ним є актуальною для економіки, що розвивається.

Мета роботи - виявити найбільш закономірні процеси управління та формування портфеля цінних паперів. Для повного освячення обраної теми були поставлені такі завдання :

• виявити основні теоретичні передумови формування портфеля цінних паперів;
• розкрити методику формування та управління портфелем цінних бумаг;
• проаналізувати портфель акцій консервативного та агресивного інвестора;
• розробити рекомендації з вибору оптимального портфеля інвестицій.
• Об'єктом дослідження є інвестиційний портфель, а предметом оптимальне поєднання цінних паперів у інвестиційному портфелі.

Основоположні принципи щодо формування та по стратегії управління інвестиційним портфелем були досліджені в роботах вітчизняних і зарубіжних вчених. Однак у цих роботах не дано конкретного аналізу оптимального поєднання цінних паперів у інвестиційному портфелі. У зв'язку з цим потребують подальшої теоретичної та практичній розробці питання, пов'язані з формуванням інвестиційного портфеля, тактикою і стратегією управління на основі застосування нових методів і фінансових інструментів. Таким чином, у міру формування фондового ринку, реальна ситуація на ринку цінних паперів висуває ряд питань, які потребують розгляду і глибокого вивчення. Їх актуальність, практична і теоретична значущість визначили вибір теми, мету і основні напрями досліджень.

Література сформована по необхідності вивчення теми. Навчальні посібники та підручники для теоретичної основи, закони України для підтвердження і наукові статті з дослідженням схожої теми. Сайт банку для аналізу ,оцінки та розглядання теорії на практиці.

РОЗДІЛ 1.
ТЕОРИТИЧНІ ОСНОВИ ІНВЕСТИЦІЙНИХ ОПЕРАЦІЙ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ

1.1. Теоретичні основи інвестиційних операцій комерційних банків: суть, значення та види

Банки – це фінансові установи ,які виконують повний набір базових банківських операцій та єдиною метою має одержання максимального прибутку. [2]