Инвестиционный портфель «КотФактор»

Инвестиционный портфель «КотФактор»

Для начала определимся со стратегией инвестирования. Для наших инвесторов мы выбрали умеренный риск портфель, так как он является самым оптимальным вариантом для инвесторов. Так как ситуация на рынке на данный момент нестабильна в вязи с последствиями пандемии и геополитической обстановкой, наша компания ориентируется на срок вложения 5 лет.

Привлекая крупных инвесторов, мы предлагаем портфель общей стоимостью 500 тыс. рублей. Процентной соотношение вложений для умеренного инвестиционного портфеля следующее: акции – 55%, облигации – 30%, драгоценные металлы - 15%.

Акции

Экономики по всему миру сейчас восстанавливаются после рецессии, которую спровоцировала пандемия коронавируса. Во время этой фазы цикла бизнесы постепенно приходят в себя от перенесенного шока и начинают показывать рост прибыли. Поэтому акции, как правило, самый доходный класс активов в этот период.

Страны:

-Сейчас экономика США переживает фазу восстановления, за которой последует фаза роста. У американского потребителя есть средства на покупку товаров и услуг благодаря поддержке государства в течение последних двух лет. Таким образом, США является благоприятной средой для инвестирования. В нашем инвестиционном портфеле мы отделяем им 45%.

-С восстановлением экономик и притоком средств от консервативных инвесторов, которые побоятся вкладывать в дорогие США, у европейских акций есть дополнительный потенциал роста за счет расширения мультипликаторов. В нашем инвестиционном портфеле мы выделяем им 18%.

-В нашем оптимальном портфеле доля России выше (25%), чем на мировом рынке акций, потому что мы позитивно смотрим на российский фондовый рынок, а еще он понятнее и ближе нашему инвестору. Под китайские акции мы также рекомендуем отводить более высокую долю (12%), чем они занимают на мировой арене, потому что за последнее время они существенно подешевели, а еще они помогают сделать ставку на рост второй экономики мира.

Сектора экономики:

IT-сектор (30% акций)

В текущих макро условиях IT-сектор может довольно хорошо расти. Пандемия показала важность цифровизации и инвестирования в новые технологии, благодаря чему расходы на IT в ближайшие годы будут стремительно увеличиваться. Рост спроса ожидается во всех сферах — от программного обеспечения и полупроводников до персональных устройств и даже зеленых технологий.

Инфляцию IT-сектор переживает довольно легко. Изменение процентных ставок также практически не влияет на этот сектор, потому что финансирование идет преимущественно через рынок акций, а не долговые инструменты. 

Акции:

1. Microsoft (США)

Стоимость акции: 260,59 $

Потенциал роста: 12,5%

Драйверы роста:  

Компания прошла активный период пандемии COVID-19 без потерь. Масштабные инвестиции в новые разработки и технологии, а также высокий спрос на облачные сервисы помогут компании сохранить двузначные темпы роста ключевых финансовых показателей в ближайший год.

1. Taiwan Semiconductor (Европа)

Стоимость акции: 89,9 $

Потенциал роста: 16,3%

Драйверы роста:

TSMC является одной из тех компаний, без которых невозможны реализация инноваций ведущих игроков технологического сектора и актуальные тренды отрасли. Компания в последние годы показывает практически абсолютное лидерство по части техпроцессов производства чипов, а взлетевший спрос на полупроводники открывает перед ней новые перспективы по мере нормализации глобальной эпидемиологической ситуации и масштабных капитальных инвестиций.

1. Global Payments (США)

Стоимость акции: 124,97 $

Потенциал роста: 40,2%

Драйверы роста:  

Цифровизация, рост глобального рынка электронной коммерции, выход на рынок

В2В-платежей и эффективная стратегия M&A.

Финансы (25%)

Все игроки финансовой отрасли действительно выигрывают в текущих макроэкономических прогнозах.

Повышение процентных ставок, как правило, позволяет коммерческим банкам постепенно наращивать чистую процентную маржу и тем самым улучшать прибыльность основного бизнеса. Низкая инфляция для них также хороша тем, что обеспечивает финансовую устойчивость заемщиков и стабильные выплаты по процентам. Ну и само собой, банки будут выигрывать от роста экономики, так как их доходы напрямую зависят от благосостояния общества и корпоративных клиентов.