Составление диверсифицированного инвестиционного финансового портфеля

Тема: Составление диверсифицированного инвестиционного финансового портфеля

Содержание

Введение        …………………………………………………………………………3

1. Сущность инвестиционного портфеля        5

2. Индивидуальное расчетное задание «Личный инвестиционный  портфель»        ………………………………………………………………………....7

Заключение        26

Список используемых источников        28

Введение

На сегодняшний момент в РФ для эффективного использования финансов существует множество банковских и небанковских организаций, предоставляющих широкий спектр инвестиционных продуктов, инструментов и услуг.

Денежные средства россиян должны быть направлены в российскую экономику, в данном случае выигрывают все экономические субъекты: государство, сектор финансовых институтов, сектор домашних хозяйств.

К финансовым институтам, занимающимися сберегательной и, соответственно, инвестиционной деятельностью в России относятся:

- коммерческие банки;

- небанковские финансовые организации;

- страховые компании;

- хеджевые, взаимные, паевые, трастовые инвестиционные, пенсионные и др. фонды.

 Выбор финансовой организации всегда остается за частным инвестором, консультанты могут дать только рекомендации по преимуществам финансового института.

Также возможен комплексный подход, при котором денежные средства инвестируются в различные организации/в различные активы, в том числе, в материальные и нематериальные.

Финансовые институты в РФ предлагают для частного инвестирования следующие виды инвестиционных инструментов:

- банковские/небанковские депозиты;

- акции, облигации;

- драгметаллы, недвижимость;

- структурированные продукты (инвестиционный портфель).

Цель данной работы заключается в составлении диверсифицированного инвестиционного финансового портфеля.

Для реализации поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

- определить сущность инвестиционного портфеля;

-выполнить индивидуальное расчетное задание «Личный инвестиционный  портфель».

Научно-информационной базой для проведения исследования послужили труды отечественных авторов, учебные пособия по инвестиционному анализу, а также бизнес-планированию и инвестированию.

1. Сущность инвестиционного портфеля

В основе финансово-хозяйственной деятельности любой компании лежит не только основная ее деятельность, но и инвестиционная, в основе которой лежит механизм размещения резервов.

Проблема эффективного управления резервами и активами является ключевой для каждой  компании. При этом, эффективное инвестирование не является самоцелью при управлении финансовыми ресурсами компаний, а представляет собой способ обеспечения основной цели – финансовой устойчивости компании для покрытия обязательств по убыткам.

Для достижения своей основной цели – обеспечения финансовой устойчивости, компании прибегают к дифференциации своих вложений, то есть формируют инвестиционные портфели.

В современной отечественной экономической литературе даются разные определения рассматриваемой нами категории [5, c.150]. Так, отечественные экономисты А.Ю. Адрианов, С.В. Валдайцев и П.В. Воробьев под инвестиционным портфелем понимают «это набор инвестиционных инструментов, которые служат достижению поставленных целей» [1, с.29]. А.А. Волынчиков под «инвестиционным портфелем» понимает «целенаправленно сформированную в соответствии с определенной инвестиционной стратегией совокупность вложении в инвестиционные объекты» [2, с. 12].