Характеристика операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю

Характеристика операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

СОДЕРЖАНИЕ

Введение        2

1. Значение денег и денежного обращения в прошлом и настоящем        4

2. Регулирование и обязательный контроль процессов, связанных с денежными и имущественными операциями        8

3. Изменения в законодательной практике по контролю за операциями с денежными средствами и имуществом        12

Заключение        17

Список литературы        18

Введение

Банк России регулирует количество денежного предложения посредством использования различных инструментов по регулированию денежной массы. Можно выделить несколько главных инструментов Банка России на банковском рынке: эмиссия новых банкнот Банком России, операции Банка России на открытом рынке, валютные интервенции, ключевая ставка и нормы обязательного резервирования.

Институт обязательного контроля операций с денежными средствами и иным имуществом является одним из базовых элементов функционирования российской системы противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Тому, что Россия в последние несколько лет занимает лидирующие позиции в международной системе противодействия отмыванию преступных доходов, во многом способствует регулярная законодательная деятельность по совершенствованию правового регулирования рассматриваемых отношений.

Актуальность работы основана на том, что легализация доходов незаконного происхождения представляет серьезную угрозу, как для мировой финансовой системы, так и для финансовых систем государств. Поступление незаконно полученных доходов в экономику страны приводит к развитию криминального бизнеса, усугублению коррупции, подрыву финансовых устоев государства. Проблема борьбы с отмыванием полученных незаконным путем денежных средств имеет экономические, правовые, политические, социальные и нравственные аспекты.

Цель работы – изучение процессов, направленных на регулирование и контроль операций с денежными средствами и ином имуществом.

Поставленная цель определила задачи работы:

Объект работы – взаимодействие с денежными средствами и имуществом.

Предмет работы – внедрение операций по контролю за соблюдением мер относительно операций с денежными средствами или имуществом.

1. Значение денег и денежного обращения в прошлом и настоящем

Экономисты снова и снова возвращаются к вопросу о роли денег. Это естественно, поскольку более полное использование денег в интересах развития производства и повышения его эффективности предполагает постоянное углубление соответствующих исследований. Марксистско-ленинская теория представляет собой прочную основу таких исследований. На каждом этапе экономического строительства возникают новые проблемы, связанные с использованием денег и накоплением дополнительных знаний. Это позволяет активизировать обоснование способов эффективного использования денег для интенсификации и роста национальной экономики.

Вскоре после победы социалистической революции В. И. Ленин писал, что «деньги, точнее банкноты» - это форма богатства, свидетельство доли в общественном богатстве. Они служат универсальным эквивалентом товаров (хотя сфера их действия при социализме ограничена).^[1] Социалистические производственные отношения изменили сущность и роль денег. Они перестали быть орудием эксплуатации и превратилось в средство планового хозяйствования. Содействуя развитию экономики, деньги позволяют организовать общественный денежный учет, контролировать производство и распределение национального продукта; это само по себе средство планирования производства, продаж и потребления (естественно, наряду с физическими показателями), и оно способствует материальному стимулированию труда и т. д. на данной стадии развития.