Мистецтво інвестування

Державний вищий навчальний заклад

«Прикарпатський національний університет імені Василя Стефаника»

Кафедра фінансів

ЕСЕ

з дисципліни «Інвестування»

на тему: «Мистецтво інвестування»

Виконав :

Студент 2 курсу ФБС -21 групи

Спеціальності 072 «Фінанси, банківська

справа та страхування»

Мацко І.М.

Перевірила:

к.е.н., доцент кафедри фінансів

Кропельницька С.О.

План

1. Вступ        3
2. Основна частина        3
3. Висновки        8
4. Список використаних джерел        9

Вступ. Відео «Мистецтво інвестування» про те ,як перетворити кризу на можливість. Однією із компаній ,яка займається брокерськими послугами в Україні та хоче поділитися своїм досвідом у фондовому ринку є компанія Freedom.

 На вебінарі, у якому два співробітники (Freedom) розповідають своїм слухачам про ситуацію, яка склалася на фондовому ринку та про головних учасників в Україні та світі (найбільші з яких є США). Вони намагаються нам розповісти про тонкощі інвестиційної справи на прикладах сьогодення ,у яких бізнес потерпає від карантину. Відповідають на питання, які виникли у слухачів і, зокрема, акцентують нашу  увагу про початок інвестування у період кризи!

Другий спікер — Грановський Олександр: Інвестор-практик на фондовому ринку України, США; 11-річний досвід роботи  у сфері фінансового та інвестиційного бізнесу; Викладач ЗВО за напрямом «Біржова діяльність та електронний бізнес». 

Загальний огляд промови

Так як Грановський другий спікер ,він вирішив доповнити попередній виступ ,відповівши на задані питання.

З них і почнемо:

Яка мінімальна сума інвестування? Він радить звернути увагу на:

 Перший фактор — банківські комісії та комісії брокера ,які потрібно враховувати в своїх витратах.

Другий фактор — сума прибутку, яку ви б хотіли отримати та час, який знадобиться  для цього.

Тут варто зауважити, що середня заробітна плата в Україні — 11 000 гривень, у Києві — 15 000 гривень. Отже, кожен місяць можна інвестувати 1100-1500 гривень (10% від заробітку). Також можна кілька місяців відкладати ту саму суму для більшого подальшого вкладення.

Питання, скоріше у тому, якою сумою ви можете ризикувати ,враховуючи вище сказане?

Формування портфеля та корекція ,яка була несподіванкою для більшості інвесторів. Рекомендує ті папери, які були придбані раніше залишити та частково продавати, якщо документи принесли певний дохід або виходить у нуль.         Краще перечекати кризу або використати інші інструменти для збалансування портфеля .

 Можна добавити ,що в цій ситуації потрібно сконцентрувати зусилля для аналізу та прогнозування розвитку подій, зокрема, наявних у вас акцій та уникнення ризиків з їх утримуванням.

Витяг з презентації, як правильно формувати портфель:

• 50% акції «блакитних фішок» — це топ-компанії, які всім добре відомі (Microsoft, Boeing ,Google, Master card тощо);
• 40% акції із середньою капіталізацією 200 млн – 10 млрд;
• 10% високо ризикові акції (спекулятивні) — це компанії, вартість яких найбільше впала.

У цьому портфелі ми бачимо  ,що  Олександр радить  обирати безпечну стратегію купівлі паперів. Тому, що 90%  портфеля — це акції стабільних компаній.

Блакитні фішки - акції найбільш великих, ліквідних і надійних компаній зі стабільними показниками одержуваних доходів і виплачуваних дивідендів (Mastercard,Visa). Загальноприйнятих критеріїв для віднесення акцій або облігацій тієї чи іншої компанії до розряду «блакитних фішок» або до «другого ешелону» не існує.