Задачи по "Финансовому праву"

Коммерческий банк нарушил требования Указаний Банка России о предоставлении отчетности по ценным бумагам. Банк России направил коммерческому банку предписание об уплате штрафа с указанием реквизитов для зачисления штрафа в доход федерального бюджета и сроков его уплаты. Однако в установленный срок Коммерческим банком штраф уплачен не был. Банк России обратился в Арбитражный суд с иском о взыскании с Коммерческого банка штрафа в размере 60 000 руб. Правомерно ли поступил ЦБ РФ, направив предписание Коммерческому банку об уплате штрафа? Вправе ли Банк России взыскивать штраф с кредитной организации в случаях нарушения ею федеральных законов, а также издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России? Какие меры ответственности предусмотрены ФЗ «О Центральном банке (Банке России)» и КоАП РФ за нарушение кредитной организацией обязательных требований?

Ответ:

1. ЦБ РФ правомерно поступил, направив предписание Коммерческому банку об уплате штрафа. Статьёй 74 указанного Закона предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний банка, Банк России имеет право применять меры воздействия к кредитной организации, в том числе взыскать штраф.

2. Банк России вправе взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала, либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев,  в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения, в соответствии со статьи 74 Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации

3) Меры ответственности ФЗ «О центральном банке»

1. право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений

2. взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе (согласно п.2 ст. 74 ФЗ О ЦБ) :

1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала

2) осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов

3) замены лиц, перечень должностей либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;

1. Лицо, осуществляющее функции руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) и единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона ( ст. 11.1 ФЗ О ЦБ) в случае их несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации
2. Лицо при назначении на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностями в случае их несоответствия квалификационным требованиям, установленным Банком России (для специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, - установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), и требованиям к деловой репутации. ( пп.2 п.2 ст 60 ФЗ О ЦБ)
3. Лицо, осуществляющее функции члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, и кандидат на указанную должность, а также лицо, осуществляющее функции заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя или главного бухгалтера филиала, а также кандидаты на указанные должности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций ( частях четвертой и девятой статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности») в случае их несоответствия требованиям к деловой репутации

4. Осуществления реорганизации кредитной организации

5. вести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов - на срок до одного года;