Використання Iнформацiйних ресурсIв в нацiональнiй системi фiнансового монiторингу

ВИКОРИСТАННЯ ІНФОРМАЦІЙНИХ РЕСУРСІВ В НАЦІОНАЛЬНІЙ СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ

Реалізація повноважень суб’єктами, що входять в національну систему фінансового моніторингу, посилається на необхідність володіння інформацією. Зважаючи на швидкоплинність фінансових операцій та систематичний потік змін даних, володіння чіткою, повною і об’єктивною інформацією є чи не найнеобхіднішою складовою для ефективного виявлення підозрілих операцій.

Так, з набуттям чинності Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року №361-ІХ, постала необхідність виконання покладених функцій згідно законодавства не лише на суб’єктів первинного фінансового моніторингу, а й і на суб’єктів державного фінансового моніторингу та інших органів державної влади та місцевого самоврядування [1].

В першу чергу для виконання покладених завдань в системі протидії відмивання доходів, фінансування тероризму і фінансування розповсюдження зброї масового знищення доступом до інформаційних ресурсів має мати спеціально уповноважений орган. В Україні це є Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг). Зважаючи на свій спеціальний статус, він здійснює аналітичні дії щодо виявлення підозрілих операцій та підозрілої діяльності фізичних осіб чи будь-яких суб’єктів господарювання. Для реалізації своїх повноважень визначених законодавством нещодавно було оновлено Положення про єдину державну інформаційну систему у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення [2]. Згідно нього регулюється визначення обсягу інформації, відомостей з інформаційних, довідкових систем, реєстрів та банків даних, необхідних для виконання покладених на Держфінмоніторинг завдань, порядок надання такої інформації, відомостей (доступу до них) для забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - єдина інформаційна система) [2].

На сьогоднішній день єдина інформаційна система функціонує в інтересах національної безпеки, захисту прав та законних інтересів громадян, суспільства і держави з метою забезпечення реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Єдина інформаційна система складається з інформаційної системи, яка шляхом об’єднання організаційних та інженерно-технічних заходів, технічних і програмних засобів забезпечує збирання та обробку інформації та відомостей державних електронних інформаційних ресурсів, необхідних для проведення Держфінмоніторингом комплексного аналізу інформації та відомостей про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, іншої інформації та відомостей, що можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення [2].