Надзор за деятельностью кредитных организаций

Введение

Одной из наиболее важных проблем для любого современного государства является противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ). Внутренняя и внешняя политика развитого государства включает борьбу ПОД/ФТ в одно из приоритетных направлений деятельности государственной политики. Исключением не является и Российская Федерация.

Актуальность данной темы обуславливается тем, что с каждым годом операции связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма приобретает все более массовый характер. Именно данный факт требует от законодательства тщательный и пристальный контроль за совершаемыми операциями, совершенствование нормативно-правовой базы, регламентирование инструкций кредитным организациям.

Поэтому надзор за деятельностью кредитных организаций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма возложен на Центральный банк Российской Федерации осуществляет банковское регулирование и банковский надзор на территории Российской Федерации.

Надзор за деятельностью кредитных организаций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Мировым сообществом признано, что легализация (отмывание доходов), полученных в результате преступной деятельности и финансирование терроризма, стала глобальной угрозой экономической безопасности. В связи с этим от государства требуется принятие согласованных мер в борьбе с этим общественно опасным явлением, использование всевозможных сил и средств, а также совершенствование нормативно правовых документов, касающихся надзора за деятельностью кредитных организаций.

Легализация доходов несет в себе угрозу финансовым системам, отдельным элементам экономики.

Одной из наиболее важных проблем для любого современного государства является противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ). Внутренняя и внешняя политика развитого государства включает борьбу ПОД/ФТ в одно из приоритетных направлений деятельности государственной политики. Исключением не является и Российская Федерация. Одним из основных правовых источников, который регламентирует контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом, добытым преступным путем, является Федеральный Закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее Закон о Банке России) Банк России осуществляет свою деятельность в сфере противодействию легализации преступных доходов по двум направлениям: осуществление надзора за соблюдением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации преступных доходов; и мониторинга общего состояния банковской системы для обнаружения предпосылок к отмыванию денежных средств.

В соответствии с Инструкцией Банка России от 25 февраля 2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», Центральный банк Российской Федерации осуществляет банковское регулирование и банковский надзор на территории Российской Федерации. В связи с этим, Банк России проводит проверки кредитных организаций, выносит предписания по устранению нарушений, выявленные в их деятельности, а также применяет меры воздействия (санкции) в отношении нарушителей.

Согласно годовому отчету Банка России за 2018 год на территории Российской Федерации в отношении 618 кредитных организаций