Система комплаєнс у банках України

МИНИСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ

НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ «ОДЕСЬКА ПОЛІТЕХНІКА»

ІНСТИТУТ БІЗНЕСУ, ЕКОНОМІКИ ТА ІНФОРМАЦІЙНИХ ТЕХНОЛОГІЙ

КАФЕДРА МІЖНАРОДНОГО МЕНЕДЖМЕНТУ ТА ІННОВАЦІЙ

Курсова робота

з дисципліни «Міжнародний корпоративний комплаенс і етика бізнесу»

по темi «Система комплаєнс у банках України»

Спеціальність: 073 – Менеджмент

Спеціалізація: менеджмент

міжнародного бізнесу

Виконав: студент групи ОВ-171

Левицький Д.В.

Перевірив: доц. М.С. Яценко

Одеса  2021

ЗМІСТ

ВСТУП …………………….…………………………………………….………….. 3

I. ЕТАПИ СТВОРЕННЯ КОМПЛАЄНС-ФУНКЦІЇ В ОРГАНІЗАЦІЇ …………. 4

II. РОЗРОБКА КОМПЛАЄНС-ПОЛІТИКИ ТА БІЗНЕС-ЕТИКА ПО ВІДНОШЕННЮ ДО КЛІЄНТІВ ………………………...…………………….…. 17

III. ЗАХИСТ ДІЛОВОЇ РЕПУТАЦІЇ ОРГАНІЗАЦІЇ ………..…………….…….. 23

СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ …………………………………..…………….……...… 27

ВСТУП

Комплаєнс для організації або підприємства – це дотримання певних законів, стандартів та правил. Також це система вбудованих у бізнес-процеси організації видів внутрішнього контролю в розрізі людей, технічних засобів та документів, встановлених для дотримання зовнішніх та внутрішніх нормативів та вимог. Ефективна комплаєнс-система є конкурентною перевагою організації, значення якої зростає з кожним роком, оскільки вона дозволяє забезпечити у довгостроковій перспективі збереження та сталий розвиток організації за рахунок основної функції, спрямованої на підвищення інвестиційної привабливості бізнесу для акціонера. Результатом ефективної реалізації цієї функції є підтвердження для інвестора, що даний бізнес не несе юридичних та репутаційних ризиків, а також має конкурентоспроможність. Реалізація функції комплаєнсу в організації передбачає:

– постійний моніторинг регулятивних вимог до організації та оцінка їх впливу на сформовані процедури та функції;

– підготовка пропозицій про організаційні/структурні зміни для забезпечення виявлення ризиків та способів управління ними;

– перевірка ефективності організаційних заходів (політика, процедури), розроблених з метою управління комплаенс-риском.

Сама комплаєнс-система передбачає, що діяльність організації та її працівників регулюватиметься не лише вимогами законів та підзаконних нормативних актів, а й галузевими стандартами, вираженими в актах саморегулівних організацій, а також нормами, закріпленими в локальних нормативних актах та відповідатиме кращим закордонним практикам.

I. ЕТАПИ СТВОРЕННЯ КОМПЛАЄНС-ФУНКЦІЇ В ОРГАНІЗАЦІЇ

Сучасні економічні реалії, глобалізація економіки зумовлюють необхідність покращення корпоративного управління шляхом впровадження в систему корпоративного управління комплаєнс-функції, побудова якої дозволяє забезпечити дотримання законодавства, стандартів, правил, прав та обов'язків, а також базових основ корпоративного управління: справедливість, відповідальність, прозорість та доступність інформації та підзвітність менеджменту. Діяльність комплаєнс-функції спрямована на наступне:

– реалізація та перевірка політик та процедур;

– моніторинг дотримання вимог комплаєнсу;

– оцінка комплаєнс-ризику;

– навчання службовців з питань комплаєнсу.

Для створення комплаєнс-функції в організації насамперед необхідно визначитися з пріоритетними напрямками комплаєнсу. Потім потрібно розробити, впровадити та документально затвердити такі політики компанії:

А) Кодекс корпоративної етики – документ, у якому йдеться про морально-етичні принципи, стандарти корпоративної поведінки, пріоритети організації, обов'язки співробітників, а також цінності компанії та принципи ведення бізнесу.