Кредитно-расчетные и валютные операции в международном бизнесе

ТЕМА 1. Кредитно-расчетные и валютные операции в международном бизнесе

Природа валютных и кредитно-расчетных операций. Субъекты международных кредитно-расчетных отношений. Валютно-финансовая среда международной деятельности компаний.

1. Природа валютных и кредитно-расчетных операций

Природа международных расчетных и кредитных операций связана с развитием и интернационализацией товарного производства, участием субъектов хозяйствования в международном бизнесе. Наличие при этом финансовых обязательств различного характера, возникающих в процессе реализации многочисленных форм внешнеэкономических связей, а также внешнеторговых сделок между иностранными партнерами обусловливает необходимость международных расчетов.

Международные расчеты по своему содержанию перекликаются с обменом валют и предоставлением кредитов внешнеторговыми партнерами друг другу. В этом проявляется взаимосвязь международных валютно-кредитных и расчетных операций.

Обеспечивая реализацию всего многообразная внешнеэкономических сделок, международные расчетные операции предоставляют собой синтез накопленных знаний и опыта, основанный на международных товарно-денежных потоков.

Подавляющая часть всех международных расчетов осуществляется в процессе опосредствования международных торговых отношений.  Классическая торговля операций заключается в продаже товара экспортером импортеру. При этом процессе продажи подразумевает обмен товаров на денежный эквивалент. С юридической точки зрения это акт, при котором собственность (товар) передается одной стороной (продавцом) другой (покупателем) в обмен на полученную стоимость. Таким образом, расчеты являются завершающим этапом производственно-сбытового процесса, в ходе которого возмещаются затраты на производство товара, создаются и распределяется доход. Эффективная организация расчетов способствует нормальному кругообороту средств, обеспечивает бесперебойность реализации и производства продукции.

1. Субъекты международных кредитно-расчетных отношений

Основными субъектами международных валютных и кредитно-расчетных операция является экспортеры, импортеры и обслуживающие их банки (рис. 4.1). Они вступают в определенные отношения, связанные с движением товарораспорядительных, документов, операционными оформлением платежей, обслуживанием кредитных соглашений, покупкой (продажей) валюты. При этом ведущая роль в международных кредитно-расчетных операциях принадлежит банкам, выполняющим кроме того функцию кредиторов (финансирование внешнеторговых сделок) и функцию валютного контроля (гарантирование по сделкам). Степень их влияния зависит от масштабов внешнеэкономических связей страны, покупательной способности ее национальной валюты, специализации и универсализации банков, имеющейся сети филиалов и корреспондентских отношений.

Валютно-финансовая сфера деятельности фирмы[pic 1]

Субъект ВЭД ----------------------------->КОНТРАГЕНТЫ[pic 2][pic 3]

Кредитно-расчетные[pic 4][pic 5]

и валютные операции

БАНКИ

Валютный рынок

Рис. 4.1. Основные элементы системы кредитно-расчетных и валютных операций

1. Валютно-финансовая среда международной деятельности компаний

На состояние международных расчетов оказывают комплексное влияние факторы, характеризующие среду деятельности компании. Это экономические и политические отношения между странами, положением страны на товарных и денежных рынках, степень использования и эффективность государственных мер по внешнеэкономическому регулированию, валютное законодательство, международные торговые правила и обычаи, различие в темпах инфляции в отдельных странах, состояние платежных балансов, условия внешнеторговых контрактов и кредитных соглашений, конвертируемость валют.