Направления инвестиций в России в условиях санкций

А.А. Сабельникова

студентка 4 курса,

Финансовый университет при Правительстве РФ

Краснодар, Россия

e-mail: sabelnik0va@yandex.ru

Научный руководитель:

А.Г. Рубин,

к. э. н., доцент

Финансовый университет при Правительстве РФ

Краснодар, Россия

e-mail: agrubin@fa.ru

Направления инвестиций в России в условиях санкций

Аннотация: В статье содержится актуальная информация о возможностях инвестиционной деятельности физических лиц в условиях санкций, а также приводятся конкретные примеры направлений инвестиций. Основная цель – рассмотреть возможные направления инвестирования с учетом перспектив и рисков.

Ключевые слова: инвестиции, санкции, кризис, инфляция.

A.A. Sabel`nikova

student, 4 courses

Financial University under the Government of Russian Federation

Krasnodar, Russia

e-mail: sabelnik0va@yandex.ru

Scientific Adviser:

A.G. Rubin,

candidate of economical sciences, associate professor

Financial University under the Government of Russian Federation

Krasnodar, Russia

e-mail:  agrubin@fa.ru

Investment directions in Russia under sanctions

Annotation: The article contains up-to-date information about the investment opportunities of individuals under sanctions, as well as specific examples of investment directions. The main goal is to consider possible investment directions taking into account prospects and risks.

Key words: investments, sanctions, crisis, inflation.

Экономика Российской Федерации в 2022 году погрузилась в кризис. С каждым днем круг зарубежных партнеров страны сужается, возможностей для полноценного международного сотрудничества становится все меньше и меньше. Пакеты санкций постоянно прибавляются, и каждая сфера экономики вынуждена менять вектор развития и быстро подстраиваться под изменяющиеся условия. Инвестиционная деятельность в стране претерпела серьезные изменения, однако не стоит отказываться от инвестиций, поскольку кризис всегда дает возможности, часть которых рассмотрена в данной статье.

Инвестиции - долгосрочные вложения денежных средств в разные отрасли непосредственно внутри самой страны и за ее пределами, главной целью является получение прибыли. Стоит отметить, что инвестиции не являются простым финансовым инструментом, поскольку их важность значительно выше. Инвестиции разделяют в зависимости от источника средств:

1. Государственные — выделяются из бюджета;
2. Частные — поступающие от частного фонда или отдельного инвестора;
3. Производственные — направлены на развитие отрасли;
4. Интеллектуальные — вкладываются в человеческий капитал;
5. Иностранные — поступающие из-за границы.

Самые важные инвестиции, с позиции государства, - иностранные инвестиции: именно они приносят в страну больше всего ресурсов. Но в 2022 году под санкционные ограничения попали крупнейшие российские банки, и доля инвестирования из-за границы стала значительно меньше. В санкционный список вошли коммерческие банки и банки, в акционерном капитале которых есть государственная доля: Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк, ФК "Открытие", Новикомбанк, Альфа-банк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Московский кредитный банк и другие. Из-за санкций брокеры не могут совершать сделки с иностранными ценными бумагами, получать дивиденды и купоны по бумагам иностранных эмитентов.

В условиях новой реальности возникает вопрос: какие выбрать направления для инвестиций?

1. Банковские вклады. В феврале 2022 года Банк России был вынужден поднять ключевую ставку до 20% для того, чтобы замедлить мощный рост инфляции и не допустить резкого обвала национальной валюты. Соответственно, данное действие спровоцировало увеличение ставок по банковским вкладам. В феврале максимальная ставка по депозиту составляла 22%, а в октябре 2022 года снизилась до 12,5%. В данный момент банковские вклады позволят сохранить реальную стоимость денег в условиях инфляции, однако серьезного заработка ждать не стоит.
2. Покупка долларов США, евро и фунтов стерлингов. На данный момент выдаваемая банками сумма тоже выдается по их курсу, не может быть меньше, чем рассчитанная по официальному курсу ЦБ на день выплаты. Действует ограничение: граждане России могут снять с валютных вкладов, открытых до 9 марта, не более $10 тыс. (или эквивалент в другой валюте), все остальное можно получить только в рублях. Следовательно, в нынешних обстоятельствах целесообразно вкладываться в иностранную валюту (с оплатой высокой комиссии) при условии, что по прогнозам инвестора в будущем произойдет обвал рубля.
3. Покупка юаня. Для рассредоточения накоплений стоит задуматься о покупке юаня, что может быть гораздо выгоднее, чем покупка долларов и евро. За покупку китайской валюты не нужно платить двенадцатипроцентную комиссию, поэтому купить юани на брокерский счет можно с минимальной разницей между ценой продавца и покупателя.
4. Покупка золота. Обычно во время кризиса повышается спрос на покупку золота. Золото не сильно коррелирует со стоимостью других активов следовательно его приобретение поможет диверсифицировать портфель. Среди инвесторов существует мнение, что золото может защитить сбережения от инфляции, хотя исторически это свойство появлялось лишь на длительных горизонтах.

На рынке валюты слишком высокая биржевая комиссия, поэтому для инвесторов вложение в золото является целесообразным решением. Покупка золота позволяет сберечь накопления и защитить их от инфляции.

Стоит иметь в виду, что диапазон цен на золото может сильно колебаться. Стоимость может возрасти в случае роста неопределенной экономической и политической обстановки, а может и снизиться, если положение стабилизируется. Также необходимо учитывать, что большинство способов инвестирования в золото сложны и неудобны. В связи с этим инвестиции в драгоценные металлы лучше рассматривать в качестве долгосрочных вложений.