Задачи по "Международные финансы"
Автор: student-pskov • Март 13, 2019 • Задача • 3,708 Слов (15 Страниц) • 821 Просмотры
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСЫ
Задача 1. Построить график денежных платежей банку (в иностранной валюте и в рублях), если Компания в прошлом привлекала кредит на следующих условиях (см. табл. 1).
Таблица 1
Условия привлечения банковского кредита №1
Вари- ант | Сумма кредита | Вид валюты | Срок кредита, лет | Процентная ставка, % годовых | Начисление процентов, раз в год | Условия аморти- зации |
7 | 251 000 | CZK | 6 | 1,6 | 6 | Равными суммами в конце каждого года в течение срока пользования кредитом |
Вид валюты определяется по ее обозначению на сайте Центрального Банка России - http://www.cbr.ru/currency_base/daily.aspx. Затем выбрать дату на календаре в верхней части страницы.
Для перевода валютных платежей в рублевые необходимо задать дату привлечения кредита. Дату определить, как ту же дату, когда студент начал решать задачу, минус количество лет, равное сроку привлечения кредита (см. в табл. 1). В решении задачи четко указать дату привлечения кредита.
Курсы иностранных валют для целей перевода платежей в рубли брать на сайте ЦБ РФ четко по датам платежей в прошлые периоды.
Решение.
CZK – чешская крона.
Дата привлечения кредита = 14.02.2019г. – 6 лет = 14.02.2013г.
Курс валюты на 14.02.2013г. = 15,9387 руб./10ед.
Результаты расчетов денежных платежей банку по валютному кредиту в иностранной валюте представлены в форме табл. 2.
Таблица 2
График денежных платежей по банковскому кредиту в иностранной валюте (ден. ед.)
Номер расчетного периода | Сумма кредита на начало периода, ден. ед. | Сумма процентов к уплате за период, ден. ед. | Сумма амортизации кредита за период, ден. ед. | Сумма кредита на конец периода, ден. ед. | Сумма денежного платежа банку за период, ден. ед. |
Условное обозначение | БКНАЧ | I | АМ | БККОН | ДП |
1 | 251 000,00 | 669,33 | 0,00 | 251 000,00 | 669,33 |
2 | 251 000,00 | 669,33 | 0,00 | 251 000,00 | 669,33 |
3 | 251 000,00 | 669,33 | 0,00 | 251 000,00 | 669,33 |
4 | 251 000,00 | 669,33 | 0,00 | 251 000,00 | 669,33 |
5 | 251 000,00 | 669,33 | 0,00 | 251 000,00 | 669,33 |
6 | 251 000,00 | 669,33 | 41 833,33 | 209 166,67 | 42 502,67 |
7 | 209 166,67 | 557,78 | 0,00 | 209 166,67 | 557,78 |
8 | 209 166,67 | 557,78 | 0,00 | 209 166,67 | 557,78 |
9 | 209 166,67 | 557,78 | 0,00 | 209 166,67 | 557,78 |
10 | 209 166,67 | 557,78 | 0,00 | 209 166,67 | 557,78 |
11 | 209 166,67 | 557,78 | 0,00 | 209 166,67 | 557,78 |
12 | 209 166,67 | 557,78 | 41 833,33 | 167 333,33 | 42 391,11 |
13 | 167 333,33 | 446,22 | 0,00 | 167 333,33 | 446,22 |
14 | 167 333,33 | 446,22 | 0,00 | 167 333,33 | 446,22 |
15 | 167 333,33 | 446,22 | 0,00 | 167 333,33 | 446,22 |
16 | 167 333,33 | 446,22 | 0,00 | 167 333,33 | 446,22 |
17 | 167 333,33 | 446,22 | 0,00 | 167 333,33 | 446,22 |
18 | 167 333,33 | 446,22 | 41 833,33 | 125 500,00 | 42 279,56 |
19 | 125 500,00 | 334,67 | 0,00 | 125 500,00 | 334,67 |
20 | 125 500,00 | 334,67 | 0,00 | 125 500,00 | 334,67 |
21 | 125 500,00 | 334,67 | 0,00 | 125 500,00 | 334,67 |
22 | 125 500,00 | 334,67 | 0,00 | 125 500,00 | 334,67 |
23 | 125 500,00 | 334,67 | 0,00 | 125 500,00 | 334,67 |
24 | 125 500,00 | 334,67 | 41 833,33 | 83 666,67 | 42 168,00 |
25 | 83 666,67 | 223,11 | 0,00 | 83 666,67 | 223,11 |
26 | 83 666,67 | 223,11 | 0,00 | 83 666,67 | 223,11 |
27 | 83 666,67 | 223,11 | 0,00 | 83 666,67 | 223,11 |
28 | 83 666,67 | 223,11 | 0,00 | 83 666,67 | 223,11 |
29 | 83 666,67 | 223,11 | 0,00 | 83 666,67 | 223,11 |
30 | 83 666,67 | 223,11 | 41 833,33 | 41 833,33 | 42 056,44 |
31 | 41 833,33 | 111,56 | 0,00 | 41 833,33 | 111,56 |
32 | 41 833,33 | 111,56 | 0,00 | 41 833,33 | 111,56 |
33 | 41 833,33 | 111,56 | 0,00 | 41 833,33 | 111,56 |
34 | 41 833,33 | 111,56 | 0,00 | 41 833,33 | 111,56 |
35 | 41 833,33 | 111,56 | 0,00 | 41 833,33 | 111,56 |
36 | 41 833,33 | 111,56 | 41 833,33 | 0,00 | 41 944,89 |
Итого | --- | 14 056,00 | 251 000,00 | --- | 265 056,00 |
Количество расчетных периодов:
...