Отмывание денег при помощт криптовалют

АННОТАЦИЯ:

Количество дел, связанных с криптовалютными преступлениями, продолжает расти. если проанализировать юридическую природу криптовалюты, то можно сделать вывод о том, что в настоящее время несмотря на некоторые попытки законодательного регулирования криптовалютного оборота, существуют многочисленные пробелы, большинство из которых относятся к данной области уголовного права. На основе изучения имеющихся теоретических мнений внутреннего законодательства, а также анализа судебного расследования практические материалы рассматриваемой правовой сферы, авторы считают необходимым провести работу по формулированию несколько областей, которые позволят упорядочить уголовно-правовые отношения в области криптовалютного обращения.

КЛЮЧЕВЫЕ СЛОВА:

Биткойн, криптовалюта, цифровой актив, виртуальная валюта.

Технология блокчейн все в большей степени становится объектом пристального внимания в качестве опасной для многих сфер жизнедеятельности людей, технологии. Даже несмотря на неоспоримые преимущества блокчейна в технологической среде, существуют также опасности, связанные с преобразованиями блокчейна- отмывание денег.[1] В связи с этим возникает вопрос о том, каким образом криптовалюты, особенно биткоин, могут повлиять на уголовное законодательство в отношении отмывания денег?

Когда мы говорим об отмывании денег, мы говорим о финансовой сделке, цель которой состоит в сокрытии фактического происхождения доходов, процесс, которому способствует криптовалюта. В этом контексте могут использоваться различные методы. [2]

Отмывание денег с помощью криптовалюты мало чем отличается. Здесь также есть три основных этапа. Во-первых, незаконные деньги попадают в финансовую структуру через биржи. Затем незаконный источник денег маскируют с помощью различных сделок. И наконец, незаконные деньги интегрируются обратно в экономику как чистые. [3]

В этих операциях используются такие методы, как использование обратной системы, которые скрывают происхождение средств, или децентрализованные пиринговые криптографические сети для отправки средств в страны с нерегулируемым обменом. Но банкоматы криптовалют или карты с криптовалютой, которые продаются в интернете, также могут играть свою роль. Не забудьте онлайн-казино и игровые сайты, ведь игорные фишки можно купить криптовалютой на многих платформах и таким образом очистить нелегальные средства. [4]

Также важно не только представить возможности для отмывания денег, но и показать, как подобные схемы отмывания денег могут быть обнаружены извне, чтобы бороться с этим преступлением. Наиболее важные показатели ориентированы на технологические особенности, повышающие анонимность и риски определения. Однако определенную роль играют и явно выраженные схемы транзакций, равно как и размеры, если нет логического объяснения их появления. Кроме того, могут использоваться профили отправителя или получателя, а также источники средств или активов, которые могут указывать на преступную деятельность. [5]

Но есть и другие решения по противодействию отмыванию денег в криптомире, такие как машинное обучение, которое должно фиксировать изменение поведения клиентов и выявлять случаи отмывания денег без использования личной информации.

Криптовалюты - это отличный способ получить доступ к финансовым продуктам и услугам для тех, кому в противном случае было бы отказано в доступе, но это также вызывает озабоченность по поводу отмывания денег. По оценкам ООН, от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США ежегодно отмываются по всему миру, причем 90% из них остаются незамеченными, но точные масштабы отмывания средств пока неизвестны. [6]

С одной стороны, эта валюта настолько привлекательна из-за глобального охвата и децентрализованной структуры

...