Контрольная работа по "Банковскому делу"

№

п./п.

Ответ

Балл

1

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности". Изменения и дополнения вступили в силу с 26.09.2018 г.

2

Согласно статье 5 ФЗ <<О банках и банковской деятельности>> :

       - банк с базовой лицензией не вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные пунктами 2, 7, 7.1 - 7.3 и 8 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства.

       - не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе.

       - банк с базовой лицензией не вправе приобретать права требования к субъектам, указанным в части первой настоящей статьи, осуществлять лизинговые операции с указанными субъектами, а также выдавать в отношении указанных субъектов поручительства.

3

Да, согласно статье 20 закона, у кредитной организации могут отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если кредитная организация не начала осуществлять банковские операции в течении 6 месяцев с момента выдачи лицензии. Описанную ситуацию регулирует пункт 2 статьи 20:

  - задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи.

4

 Согласно статье 26 в состав банковской тайны входит информация  об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

5

Статья 29 закона устанавливает следующее правило во взаимоотношениях кредитной организации с клиентами – индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами:

     - кредитная организация не имеет права в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам и (или) порядок их определения, процентные ставки по вкладам (депозитам), комиссионное вознаграждение и сроки действия этих договоров с клиентами - индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом или договором с клиентом.

6

Согласно статье 4 ФЗ << О кредитных историях>>, в части 3, пункте 2, подпункте е содержится информация о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа.

7

Согласно статье 8 закона субъект кредитной истории вправе в каждом бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история о нем, один раз в год бесплатно и любое количество раз за плату без указания причин получить кредитный отчет по своей кредитной истории, в том числе с накопленной в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией об источниках формирования кредитной истории и о пользователях кредитной истории, которым выдавались кредитные отчеты.

8

Согласно статье 14 закона контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй осуществляются Банком России в соответствии с федеральными законами и в порядке, определяемом Банком России.

9

Национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры (субъекты национальной платежной системы).

    10

Согласно статье  11 закона операторами по переводу денежных средств являются:

        - Банк России;

         - кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;

         - государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (далее - Внешэкономбанк).

Всего: