Процедура создания коммерческого банка в Российской Федерации

Процедура создания коммерческих банков в Российской Федерации осуществляется в два этапа:

1. Подготовительный: предоставление необходимого перечня документов:

- заявление на имя председателя банк РФ с ходатайством о регистрации и выдачи лицензии;

- Устав банка;

- учредители договор (величина взноса в уставный капитал каждого участника банка);

- бизнес-план кредитной организации, утвержденный собранием учредителей;

- протокол общего собрания учредителей;

- документы подтверждающие источники происхождения денежных средств (налоговые декларации по доходам);

- анкета кандидатов на должности руководителей банка;

- нотариально заверенные копии документов, которые подтверждают право собственности или аренды на здание, которое вносится качестве взноса в уставный капитал;

- Документы необходимые для подготовки заключения о технической оснащенности банковского здания;

- полный список учредителей на бумажном носителе.

Эти документы предоставляются в территориальное отделение Банка России, где проверяются и по ним делается заключение.

лицензии.

 Назначение лицензионной деятельности Банка России.

Назначение лицензионной деятельности Банка России — не допустить на рынок финансово неустойчивые, подверженные высоким рискам организации с сомнительной репутацией учредителей.

 Направления повышения эффективности лицензионной деятельности Банка России.

Направлением повышения эффективности лицензионной деятельности является принятие Банком России мер, направленных на обеспечение прозрачности структуры собственности на доли (акции) кредитных организаций. Данный механизм включает обязательность предоставления кредитными организациями сведений об их участниках и аффилированных лицах, что дает возможность установить реальных участников, определить их взаимосвязи, а также выявить лица (группу лиц), способных прямо или косвенно влиять на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.

 Нормативно - правовая база в области регистрации и лицензирования банковской деятельности.

К числу большинства законодательных актов, которые регулируют деятельность кредитных организаций в Российской Федерации, относятся: Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации» № 86-ФЗ от 10.07.2002 г., Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» № 395–1 от 02.12.1990г., Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц» №177-ФЗ от 23.12.2003 г.

Второй блок нормативно правовых актах составляют нормативно правовые документы, которые определяют основные нормы и правила к КО.

 Порядок государственной регистрации кредитных организаций.

1. Предоставление в территориальное учреждение Банк России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации документов не позднее, чем через месяц после заключения учредительного договора и утверждения устава КО для общества с дополнительной или ограниченной ответственностью и заключения договора о подготовке и утверждение устава кредитной организации при создании АО:

1) заявление о государственной регистрации КО составленное по утвержденной Постановлением Правительства РФ от 19.06.2019 № 439 «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юр. лиц а также физ. лиц в качестве ИП» форме;

2) учредительный договор;

3) устав, утвержденный собранием учредителей КО;

4) бизнес-план КО;

5) протокол общего собрания учредителей, содержащие решения:

- о создании КО;

- об утверждении