Роль банков в противодействии незаконным банковским операциям

ГОСУДАРСТВЕННОЕ АВТОНОМНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

«ДОНСКОЙ БАНКОВСКИЙ КОЛЛЕДЖ»

КУРСОВАЯ РАБОТА

На тему:

Роль банков в противодействии незаконным банковским операциям

По дисциплине «Финансы, денежное обращение и кредит»

По специальности 38.02.07 «Банковское дело»

(базовый уровень)

Ростов-на-Дону

2017 г.

Содержание

Введение        3

1 Теоретические и нормативно-правовые основы осуществления банковских операций в РФ        5

2 Противодействия осуществлению незаконных банковских операций в коммерческих банках РФ        10

Заключение        18

Список использованной литературы        21

Введение

Банк — это коммерческая организация, которая вправе осуществлять в совокупности депозитные, кредитные и расчетные операции. Цель его деятельности – извлечение прибыли, которую он извлекает из банковских операций. Состав банковских операций и сделок предусматривается законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1, для их осуществления необходима лицензия ЦБ. [2]

Любые операции банка, не предусмотренные этими документами, относятся к незаконным. Однако, незаконными могут быть даже операции, которые проводятся в соответствии с лицензией, если они осуществляются с нарушением нормативных требований.

В настоящее время в мировом банковском сообществе как никогда остро стоит проблема незаконных банковских операций. Данная проблема является одной из самых обсуждаемых на многих международных встречах, посвященных развитию современной экономики, однако несмотря на это точных данных об объеме незаконных банковских операций, не существует.

Незаконные банковские операции стали одним из главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притоку инвестиций в экономику.  

Ущерб, наносимый российской экономике и обществу указанными незаконными действиями, сложно поддается оценке по причине их присутствия во многих экономических преступлениях.  Так, незаконные банковские операции тесно связано с такими явлениями, как бегство капитала, коррупция, использование российскими компаниями и банками офшорных юрисдикций для сокрытия источника происхождения доходов и уклонения от налогов. Этим объясняется актуальность темы.

Актуальность темы: необходимо совершенствование эффективности противодействия осуществлению незаконных банковских операций в коммерческих банках РФ.

Целью курсовой работы является изучение основных направлений совершенствования системы противодействия незаконным банковским операциям.

Исходя из цели, задачами работы являются:

• исследовать роль коммерческих банков в противодействии незаконным банковским операциям;
• охарактеризовать роль Центрального банка в противодействии незаконным банковским операциям;
• раскрыть методику выявления и расследования незаконных банковских операций.

Объектом данной курсовой работы является — деятельность банков на финансовом рынке.

Предметом исследования — организация противодействия коммерческими банками, проведению незаконных банковских операций, в первую очередь, противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, как основной острой проблемы, в данном обороте, на сегодняшний день лидирующей.