Мошенничества с банковскими картами

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО РЫБОЛОВСТВУ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ

"КАЛИНИНГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ" (ФГБОУ ВО "КГТУ")

ИНСТИТУТ ОТРАСЛЕВОЙ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ

Тема:                  «Мошенничества с банковскими картами»

Участники: Гурло Э.Ю; Вайсброт К.И ;Праулиня Д.М

Группа: 16 ЭБ

Тьютор: к.э.н. доцент   Побегайло Марина Григорьевна

Калининград 2018

Введение

Актуальность.  В современном мире невозможно обойтись без пластиковых карт. Они являются  универсальным способом оплаты и получения денег. Развитость современных телекоммуникационных технологий и Интернета дает возможность не только выйти на определенный вид удобства, но и также к криминальному миру. Все большую популярность набирает обман с использованием банковских карт граждан. Мошенничество с банковскими картами проходит так мастерски, что обманутые люди не сразу понимают о незаконном списании денежных средств со своих счетов.

Как правило, в большинстве случаев владельцы своих карт самостоятельно отдают свои деньги, поэтому и не прибегают к возврату своих денежных средств. Метод или способ обойти защиту есть всегда, но как правило очень трудоёмкий и требует довольно много затрат.

Цель нашей работы – изучение основных видов мошенничества с банковскими картами и методы избегание данного вида мошенничества. Для ее достижения требуется решение следующих задач:

1. Изучение понятия «мошенничество»
2. Рассмотреть современные виды мошенничества с банковскими картами
3. Проанализировать статистику киберпреступлений за 2015-2017 гг. в России и стран СНГ
4. Изучение возможных способов защиты от мошенничества с банковскими картами

При подготовке данной статьи  использованы  материалы информационных правовых систем, аналитические и статистические данные, представленные в сети Интернет.

Понятие «мошенничество»

В законе(ст.159 УК) , это преступление определяется как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием»

Предметом мошенничества может быть чужое имущество, а также и право на имущество, что отражает специфику данной формы хищения.

С объективной стороны: мошенничество заключается в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество одним из двух указанных в законе способов: путем обмана или же путем злоупотребления доверием.

Наиболее распространенными способами мошеннического хищения являются следующие:

1. оказание посреднических услуг по приобретению каких-либо товаров без намерения выполнить свои обязательства
2. заключение договора займа без намерения отдать долг
3. получение денежных авансов без фактического намерения исполнить обязательства, взятые на себя по договору подряда или трудовому соглашению
4. получение предоплаты по договорам купли-продажи, поставки без намерения исполнить договор
5. обращение в собственность имущества, взятого по договору бытового проката, без намерения вернуть имущество
6. получение кредитов в банках или иных финансовых учреждениях без намерения их возврата
7. финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого «имущественного найма» денег без намерения их возврата 
8. мошенничество на рынке ценных бумаг, когда выпускаются заведомо не обеспеченные акции, облигации и иные ценные бумаги
9. мошенничество с использованием трастовых операций, когда преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику

Современные виды мошенничества с банковскими картами

Схем мошенничества очень много, большинство из них уже четко отработаны. Один из способов незаконного списывания денежных средств с банковских карт является звонок «сотрудников» банка. Это свежая схема обмана, которая набирает большую популярность у мошенников. Человеку изначально поступает СМС с номера 900 (сервисный номер Сбербанка), в котором неизвестное лицо просит перевести ему некоторую сумму денег, которая спишется со счета жертвы, если  отправить присланный цифровой код. Либо операция будет подтверждена автоматически через 600 секунд. Естественно, что человек теряется от безвыходной ситуации. Затем раздается звонок с официального номера Сбербанка (8-800-555-5550),  где к жертве обращаются  по имени и сообщают, что его пытаются обмануть мошенники. А как специалист службы безопасности банка, он должен разобраться и помочь в этой проблеме. Далее сотрудник «Сбербанка» говорит, что надо остаться на линии, написать ответ на сообщение — код, который там указан, вставить пробел и слово — "отмена перевода". После этого деньги, вместе со специалистом банка, бесследно исчезают.