Финансовая разведка в Финляндии

Финансовая разведка в Финляндии

Финансовая разведка (FININT) — это сбор информации о финансовых делах интересующих субъектов, чтобы понять их характер и возможности и предсказать их намерения. Обычно этот термин применяется в контексте правоохранительной деятельности и связанной с ней деятельности. Одной из основных целей финансовой разведки является выявление финансовых операций , которые могут быть связаны с уклонением от уплаты налогов , отмыванием денег или иной криминальной деятельности. FININT также может участвовать в выявлении источников финансирования преступных и террористических организаций. Финансовую разведку можно разделить на две основные области: сбор и анализ. Сбор обычно осуществляется государственным учреждением, известным как организация финансовой разведки или подразделение финансовой разведки (ПФР). Агентство будет собирать необработанную информацию о транзакциях и отчеты о подозрительной деятельности (SAR), обычно предоставляемые банками и другими организациями в рамках нормативных требований. Данные могут быть переданы другим странам через межправительственные сети. Анализ может состоять из тщательного изучения большого объема транзакционных данных с использованием интеллектуального анализа данных .или методы сопоставления данных для выявления лиц, потенциально вовлеченных в конкретную деятельность. SAR также можно тщательно изучить и связать с другими данными, чтобы попытаться определить конкретную активность.

Глобальные усилия по созданию эффективной основы для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма требовали нового подхода, обеспечивающего связь между частным сектором (в частности, финансовым рынком) со структурами, обеспечивающими соблюдение уголовного законодательства. В результате этих соображений страны приняли инициативы по созданию нового типа государственного органа: подразделения финансовой разведки (ПФР). Основной функцией ПФР является получение, анализ и передача отчетов о подозрениях, выявленных и зарегистрированных частным сектором. Таким образом, ПФР выполняют функции посредника между частными лицами, на которых распространяются обязательства по ПОД/ФТ, и правоохранительными органами. Дополнительным преимуществом ПФР является анализ всей полученной информации, 

Помимо своих основных функций, ПФР может иметь дополнительные полномочия, если они не мешают его способности должным образом выполнять вышеупомянутую функцию. К числу дополнительных функций, которыми обычно располагают ПФР, относятся: полномочия по отсрочке операций, надзорные функции за выполнением подотчетными организациями обязательств по ПОД/ФТ, предоставление инструкций и проведение обучения по вопросам ПОД/ФТ; а также, учитывая его роль основного игрока в сфере ПОД/ФТ, координирование национальных инициатив на политическом уровне. ПФР правоохранительных органов, как правило, также обладают правоприменительными полномочиями в отношении вопросов ПОД/ФТ и, следовательно, часто наделяются полномочиями по проведению расследований.

Ключевым элементом функционирования ПФР является их способность сотрудничать как с зарубежными коллегами, так и с другими национальными учреждениями. В 1995 г. была создана Эгмонтская группа ПФР для расширения обмена оперативными данными между юрисдикциями. Эгмонтская группа подразделений  финансовой разведки  стремится обеспечить соблюдение всеми ПФР ряда ключевых стандартов, чтобы обеспечить максимальное сотрудничество между ними. Таким образом, ключевая роль ПФР в борьбе с ОД и ФТ еще более усиливается благодаря их способности эффективно взаимодействовать, сотрудничать и обмениваться информацией. С этой целью Группа «Эгмонт» также внедрила защищенную сеть «Эгмонт», которая является каналом, широко используемым для обмена информацией между членами Группы.

...