Международные финансы

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСЫ

Задача 1. Построить график денежных платежей банку (в иностранной валюте и в рублях), если Компания в прошлом привлекала кредит на следующих условиях (см. табл. 1).

Таблица 1

Условия привлечения банковского кредита №1

Вари-

ант Сумма

кредита Вид

валюты Срок

кредита, лет Процентная

ставка, %

годовых Начисление

процентов,

раз в год Условия

аморти-

зации

6 229 000 NOK 7 3,5 3 Равными суммами в конце каждого года в течение срока пользования кредитом

Вид валюты определяется по ее обозначению на сайте Центрального Банка России - http://www.cbr.ru/currency_base/daily.aspx. Затем выбрать дату на календаре в верхней части страницы.

Для перевода валютных платежей в рублевые необходимо задать дату привлечения кредита. Дату определить, как ту же дату, когда студент начал решать задачу, минус количество лет, равное сроку привлечения кредита (см. в табл. 1). В решении задачи четко указать дату привлечения кредита.

Курсы иностранных валют для целей перевода платежей в рубли брать на сайте ЦБ РФ четко по датам платежей в прошлые периоды.

Решение.

NOK – норвежская крона.

Дата привлечения кредита = 22.02.2019г. – 7 лет = 22.02.2012г.

Курс валюты на 22.02.2012г. = 52,5334 руб./10 ед.

Результаты расчетов денежных платежей банку по валютному кредиту в иностранной валюте представлены в форме табл. 2.

Таблица 2

График денежных платежей по банковскому кредиту в иностранной валюте (NOK – норвежская крона)

Номер

расчетного

периода Сумма

кредита

на начало

периода,

ден. ед. Сумма

процентов

к уплате

за период,

ден. ед. Сумма

амортизации

кредита

за период,

ден. ед. Сумма

кредита

на конец

периода,

ден. ед. Сумма

денежного

платежа

банку

за период,

ден. ед.

Условное

обозначение БКНАЧ I АМ БККОН ДП

1 22.06.2012 229 000,00 2 671,67 0,00 229 000,00 2 671,67

2 22.10.2012 229 000,00 2 671,67 0,00 229 000,00 2 671,67

3 22.02.2013 229 000,00 2 671,67 32 714,29 196 285,71 35 385,95

4 22.06.2013 196 285,71 2 290,00 0,00 196 285,71 2 290,00

5 22.10.2013 196 285,71 2 290,00 0,00 196 285,71 2 290,00

6 22.02.2014 196 285,71 2 290,00 32 714,29 163 571,43 35 004,29

7 22.06.2014 163 571,43 1 908,33 0,00 163 571,43 1 908,33

8 22.10.2014 163 571,43 1 908,33 0,00 163 571,43 1 908,33

9 22.02.2015 163 571,43 1 908,33 32 714,29 130 857,14 34 622,62

10 22.06.2015 130 857,14 1 526,67 0,00 130 857,14 1 526,67

11 22.10.2015 130 857,14 1 526,67 0,00 130 857,14 1 526,67

12 22.02.2016 130 857,14 1 526,67 32 714,29 98 142,86 34 240,95

13 22.06.2016 98 142,86 1 145,00 0,00 98 142,86 1 145,00

14 22.10.2016 98 142,86 1 145,00 0,00 98 142,86 1 145,00

15 22.02.2017 98 142,86 1 145,00 32 714,29 65 428,57 33 859,29

16 22.06.2017 65 428,57 763,33 0,00 65 428,57 763,33

17 22.10.2017 65 428,57 763,33 0,00 65 428,57 763,33

18 22.02.2018 65 428,57 763,33 32 714,29 32 714,29 33 477,62

19 22.06.2018 32 714,29 381,67 0,00 32 714,29 381,67

20 22.10.2018 32 714,29 381,67 0,00 32 714,29 381,67

21 22.02.2019 32 714,29 381,67 32 714,29 0,00 33 095,95

Итого --- 32 060,00 229 000,00 --- 261 060,00

Количество расчетных периодов:

t = n * m = 7*3=