Валютно-финансовые отношения России и Японии

Приходько Оксана, МЭ18А

ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ РОССИИ И ЯПОНИИ

СЛАЙД 2. Отношения России и Японии имеют более чем 300-летнюю историю -первый контакт между двумя странами произошёл ещё в 1701 году. Официально дипломатические отношения между Японией и современной Российской Федерацией были установлены 27 марта 1992 года.

Исторически между Россией и Японией было довольно много конфликтов и противоречий. Современные российско-японские отношения также осложнены, поскольку геополитические интересы России и Японии во многом противоположны. Однако существует также ряд точек взаимодействия и ряд совместных проектов, и в целом перспектива дальнейшего развития российско-японских связей скорее положительные.

В 2019 году Япония занимала около 3% в суммарном внешнеторговом обороте России, а по данным японской статистики, на РФ в 2019 году приходилось около 1,5% от общего внешнеторгового оборота Японии с другими странами.

СЛАЙД 3. Российский рубль – официальная денежная единица Российской Федерации (банковский код - RUB). Денежной единицей Японии является японская иена (банковский код – JPY). Официальный курс на март 2020 года составил 0,68 рубля за 1 иену. В свою очередь, 1 рубль в обозначенный период официально стоил 1,47 иены.

СЛАЙД 4. 3 декабря 2018 года на валютном рынке Московской биржи стартовали торги валютными парами «японская иена – российский рубль». В первый день торгов сделки с японской иеной заключили 10 банков, особую активность проявили банки Урала, Сибири и Дальнего Востока (Банк «ИТУРУП», Банк «Левобережный», Камчаткомагпромбанк,  КБ «Кольцо Урала», АКБ «Приморье», Примсоцбанк, ЗАО «СБЦ»), обслуживающие участников внешнеторгового оборота с Японией.

Динамика курса иены к рублю (сколько за 100 иен получаем рублей)

Минимум 2006 = 20 рублей за 100 иен

Максимум 2020 = 78 рублей за 100 иен

СЛАЙД 5. Японские банки на российском рынке. Хронология выхода японских банков на российский рынок:

1. В начале 1990-х годов происходило формирование российской банковской системы, и многие иностранные банки занимали выжидательную позицию при оценке перспектив прихода в Россию. Только два японских банка рискнули открыть свои представительства в этот период — Bank of Tokyo в Москве в 1992 г. и Michinoku Bank в Южно-Сахалинске в 1995 г. Они не осуществляли банковской деятельности как таковой, а занимались сбором информации о рынке, его правовом регулировании, об общей экономической и социально-экономической ситуации в стране.
2. Второй этап характеризуется единоличным присутствием банка Michinoku, который создал в 1999 г. ЗАО “Мичиноку Банк (Москва)”, а затем его филиалы в  Южно-Сахалинске (2002 г.) и  Хабаровске (2003 г.). В самой Японии Michinoku относится к региональным банкам и имеет репутацию “семейного”, предоставляя услуги потребительского и ипотечного кредитования. На российском рынке он начал активно работать с физическими лицами (ипотечное кредитование), а также обслуживал участников японо-российской торговли. Относительно высокий рейтинг позволяет сделать вывод о достаточно успешной деятельности банка в первые годы его деятельности. Правда, операции на российском рынке не принесли ожидаемых результатов. После смены руководства стратегия Michnoku претерпела изменения: активы банка в России были проданы другому крупному японскому банку.
3. В 2003–2009 гг. повышенный интерес к сырьевому и перерабатывающему секторам промышленности России стимулировал дальнейшее проникновение японских банков на российский рынок. В 2005 г. Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Ltd. открыл представительство в  России, а  спустя год Bank of Tokyo–Mitsubishi UFJ, получив лицензию ЦБ России, учредил дочерний банк ЗАО “Банк оф Токио–Мицубиси ЮФДжей (Евразия)” для работы с корпоративными клиентами. Mizuho Corporate Bank Ltd. пришел в Россию также в 2006 г., поглотив ЗАО “Мичиноку Банк (Москва)” и учредив представительство в Москве в 2007 г.
4. Мировой финансовый кризис 2008–2009 гг. не стал препятствием для расширения сферы деятельности японских банков на российском рынке. Sumitomo Mitsui Banking Corporation после трех неудачных попыток образования дочерних фирм, наконец, создал ЗАО “Сумитомо Мицуи Рус Банк” в 2009 г. с целью предоставления услуг работающим в России японским компаниям и проведения консультаций для европейских и российских компаний. В этот же период финансовая корпорация SBI Holdings проявила интерес к развитию интернет-банкинга и вышла на российский рынок путем покупки 50% акций ООО КБ “Обибанк”. Это стимулировало четвертую волну экспансии японских банков на российский рынок.
5. Дальнейшее развитие японского автомобильного бизнеса в России подтолкнуло многие зарегистрированные в стране дочерние банки с японским капиталом к развитию филиальной сети. В 2012 г. ЗАО “Банк оф Токио–Мицубиси ЮФДжей (Евразия)” открыл филиал во Владивостоке. В 2013 г. второе представительство в  РФ открыл Hokkaido Bank.
6. О намерении увеличить масштабы своей деятельности на российском рынке уже заявили Sumitomo Mitsui и Японский банк международного сотрудничества (JBIC). Они планируют развивать финансирование малых и средних предприятий через систему двухступенчатых кредитов. Кредитные ресурсы изначально будут предоставлены АО “Альфа-Банк”, который затем направит их непосредственно предприятиям. Такой подход может быть использован и в работе других банков с японским капиталом, действующих в России.
7. Одним из важнейших событий в рамках 2018 года России и Японии стал приход на российский рынок ведущей японской финансовой группы SBI Holdings, Inc. Финансовая группа SBI Holdings, Inc. считается лучшим интернет-брокером и онлайн-банком в Японии. В России одним из основных направлений деятельности Эс-Би-Ай Банк ООО станет корпоративный бизнес с акцентом на малых и средних предпринимателей, а также финансирование российско-японских проектов в этом сегменте.

Российские банки пока что не присутствуют на Японском рынке.

СЛАЙД 6. Начиная с 2004 г. прямые иностранные инвестиции (ПИИ) Японии в Россию демонстрируют последовательную позитивную динамики. Своего максимума их поток достиг в 2012 г., составив 757 млн долл., объем накопленных ПИИ составил 2,7 трл долл. Доля японских инвесторов составляет 4% в общем объеме прямых иностранных инвестиций в российскую экономику.